Procedimiento AML/KYC de Caposino
El procedimiento AML/KYC de Caposino combina identificación, revisión documental y monitoreo continuo. La cuenta puede permanecer parcialmente restringida mientras se comprueba la validez y coherencia de la información entregada.
Navegación
Inicio del procedimiento KYC
El procedimiento KYC comienza obligatoriamente cuando se alcanza el umbral acumulado, se pide un retiro o una transacción genera alertas de cumplimiento.
Categorías de control AML
Caposino aplica SDD, CDD o EDD según el nivel de exposición. La categoría asignada puede cambiar si aparecen operaciones de mayor importe o señales de riesgo.
Selfie para completar el KYC
Para completar el KYC en Caposino, la selfie debe tomarse en vivo con el documento ya presentado y mostrar claramente el rostro y el número identificativo.
Archivos de verificación
Los documentos de Caposino deben permitir verificar al titular sin dudas: identificación oficial, comprobante reciente de residencia y selfie en vivo con el mismo documento.
Control de la identificación
Durante el control se revisan nombre, edad, fotografía, firma, vigencia y país emisor. La identificación debe ser válida por tres meses o más y no puede proceder de Australia, Austria, Francia y sus territorios, Alemania, los Países Bajos y sus territorios, España, la Unión de las Comoras, el Reino Unido, los Estados Unidos de América y sus territorios, los países incluidos en la lista negra del GAFI y cualquier jurisdicción prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan.
Prueba reciente de residencia
Caposino acepta una prueba de residencia emitida dentro de los tres últimos meses, siempre que el nombre coincida y el país no esté restringido.
Tratamiento de operaciones pendientes
Las operaciones pendientes no se consideran rechazadas automáticamente. Permanecen en revisión mientras se analiza la información del usuario y la transacción.
Controles continuos en Caposino
Los controles de Caposino continúan después de la aprobación y permiten ajustar el nivel de revisión a la actividad observada.
Revisión de calidad de los archivos
La calidad del archivo es parte del KYC. Una foto poco clara puede impedir la comparación entre el usuario y la identificación.
Responsabilidad sobre los archivos enviados
El titular asume responsabilidad por la autenticidad de cada archivo enviado. El uso de documentación ajena o manipulada puede provocar rechazo.
Conclusión del control
El control finaliza cuando la información resulta suficiente y coherente. La aprobación libera la cuenta; el rechazo abre un caso de soporte.
Seguimiento de solicitudes KYC
Cada rechazo se documenta para que el usuario pueda conocer la causa y presentar una corrección. El número de ticket permite seguir la incidencia. Cuando el nuevo archivo cumple los requisitos, Caposino puede continuar la evaluación sin perder la trazabilidad de la revisión anterior.
Registro de la revisión
La trazabilidad permite conservar el motivo de cada decisión y facilita la comunicación con el usuario durante una corrección documental.
Seguimiento y corrección de incidencias
El número de ticket permite identificar la revisión cuando un documento es rechazado. El usuario puede presentar una corrección y continuar el proceso. La cuenta mantiene sus restricciones hasta que la nueva información sea suficiente. Una vez aprobados todos los archivos, Caposino concede acceso completo a las funciones correspondientes.
Corrección y seguimiento del expediente
Cuando el usuario presenta un nuevo archivo para subsanar un rechazo, la revisión continúa dentro del mismo proceso. El número de ticket permite conservar el historial de la incidencia y comprobar qué documentación fue sustituida antes de tomar una decisión final.
Casos obligatorios de verificación
El KYC completo se exige al superar 10.000 EUR en depósitos acumulados, al solicitar un retiro por cualquier importe o al intentar o completar una transacción sospechosa. El documento oficial debe acreditar además que el titular tiene al menos 18 años.